Можно ли перевести деньги по номеру карты

Перевод денег по номеру карты или телефона. Актуальные способы

Знать, как перевести деньги по номеру карты сегодня необходимо каждому. В Европе и США банковские пластиковые карты давно заменили кошельки, а электронные системы приема платежей с карт уверенно вытесняют наличные расчеты. Наблюдается такая тенденция и в России – не осталось, пожалуй, ни одного человека, в распоряжение которого нет хотя бы одной банковской карты.

Соответственно и перечисление денег на банковский пластик становится все более популярным. Такие транзакции используются повсеместно – для переводов на счета родственников или друзей, оплаты товаров и услуг, благотворительности и т.д.

Тот, кто знает несколько способов выполнения этой операции, всегда может воспользоваться наилучшим в конкретной ситуации. Тем более что сегодня перевод на карту упростился до максимума – достаточно знать только ее номер.

Как работают переводы по номеру карты

Чтобы любое отправление дошло до получателя, необходимо указать его уникальный адрес. Аналогичная ситуация и с перечислением средств на банковские карты. Сообщить, куда должен отправиться платеж можно двумя способами:

• Указав реквизиты карты (точнее, карточного счета в банке, где она обслуживается).
• Используя только номер карты

Первый вариант напоминает отправку почтового сообщения с указанием подробного адреса. Его роль в этом случае играют реквизиты банка – потребуются полное название финансовой организации, БИК и ИНН для российских банков, номер карточного счета. Возможны также указание персональных данных получателя – фамилии, имени и отчества для физических лиц или названия компании – для юридических. Если пластик обслуживается на консолидированном счете (несколько карт привязаны к одному номеру счета) потребуется указать и ее номер.

Второй способ скорее похож на отправку электронных сообщений в сети. Для однозначного определения получателя в этом случае необходим только уникальный идентификатор. В сети его роль играет ip-адрес, для пластиковых карт таким является 16-значный номер.

Действительно, несмотря на то, что он не является аналогом карточного счёта, в его комбинации цифр содержится полная информация для безошибочной идентификации пластика:

• Обозначение международной платежной системы (МПС), к которой принадлежит карта – первая цифра. Для VISA номер карты всегда начинается с 4, для MasterCard – с 5.
• Код банка-эмитента – 5 следующих цифр. Их комбинация однозначно определяет финансовое учреждение и его филиал, выпустившие карту.
• Служебную информацию — тип пластика, возможности использования ее для международных расчетов, валюту и т.д.
• Номер карты в пуле (последнее 4 цифры).

В результате, отправляя перевод только на номер карты, человек, выполняющий операцию, всегда точно указывает, куда должно пройти зачисление. Обработка этих данных ведется мощными компьютерными системами, так что возможность появления ошибки сведена к минимуму.

Способы безналичного перечисления по номеру карты

Сам пластик не несет информации о сумме средств, он является только удобным инструментом доступа к деньгам на карточном счете. Соответственно, и любые операции, выполняемые по номеру карты, представляют собой действие с банковским счетом. Для его пополнения можно использовать как наличные средства, так и безналичное перечисление.

Услуги банков предполагают множество способов безналичного пополнения карт по номеру.

С использование мобильного банкинга (перечисления с помощью SMS или USSD-запросов) на примере Сбербанка

Многие финансовые организации предоставляют своим клиентам возможность простого выполнения часто встречающихся операций в рамках услуг мобильного банкинга.

Действия требуют использования специальных USSD-запросов или отправки СМС определенного содержания на работающий в банке специально для этих целей (чаще всего, короткий) номер.

В качестве примера может служить перевод с карты на карту Сбербанка. Чтобы выполнить транзакцию следует отправить на номер 900 сообщение следующего содержания:

(Код операции) [XXXX] (YYYY) (Сумма)

• (Код операции) – действие, которое необходимо выполнить в мобильном банкинге. Для перевода на карту используется ПЕРЕВОД, ПЕРВЕСТИ, PEREVOD, PEREVESTI;
• [XXXX] – необязательный, номер карты отправителя, последние 4 цифры, в случае отсутствия деньги будут переведены с дебетовой карты с положительным балансом;
• (ХХХХ) – реквизиты получателя: последние 4 цифры номера карты или номер мобильного телефона, к которому карта привязана (без +7);
• (Сумма) – сумма перевода в рублях, копейки не используются, переводы в валюте конвертируются автоматически.

Примеры СМС для перевода по номеру карты:

ПЕРЕВОД 1234 9870 500 – будет отправлено 500 руб. с карты, номер которой заканчивается на 1234 на карту с последними цифрами в номере 9870;

ПЕРЕВОД 9870 500 – аналогичная операция, но средства уйдут с карты, привязанной к номеру телефона, с которого отправлено сообщение (при нескольких таких картах – с дебетовой с балансом больше суммы перевода).

При использовании для адресации мобильного номера (например, в сообщении ПЕРЕВОД 0923456789 500) все действия выполняются аналогично, только зачисление происходит на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в СМС. Если таких карт несколько, предпочтение отдается дебетовым зарплатным.

Как правило, выполнение операций требует подтверждения. Запросы от банка приходят на тот же номер, с которого отправлены сообщения.

В других банках применяются собственные коды операций и форматы сообщений, каждый из них устанавливает и собственную комиссию за трансферы. Подробности указываются в соответствующих руководствах, которые пользователь получает при заключении договора на обслуживание по программам мобильного банкинга.

Интернет-банкинг

Принципы перевода по номеру карты в онлайн системах дистанционного обслуживания также общие для всех банков. Клиенту достаточно осуществить вход в личный кабинет (в соответствии с регламентом) и в пунктах доступных операций выбрать переводы на карты собственного бака или других банков.

Переводы в Сбербанке Онлайн

Для выполнения транзакции необходимо указать источник –карту или счет, зарегистрированные в онлайн-сервисе, и номер карты получателя. Большинство программ предусматривает отправку средств и по номеру карточного счета, и по привязанному к карте мобильному номеру.

Банкоматы и терминалы

Такие точки обслуживания в большинстве также поддерживают трансферы по номеру карты. При этом многие имеют возможность осуществлять подобные операции не только в собственной сети, но и межбанковские.

Для совершения транзакции необходимо вставить карту в картоприемник, авторизоваться (ввести ПИН-код) и выбрать соответствующий вид услуг (к примеру, в банкоматах Сбербанка он находится в пункте меню «Платежи и переводы»). В дальнейшем потребуется указание номера пластика получателя и суммы операции.

Платежный документ в отделении банка

Пополнить чужую карту можно и в отделениях филиальной сети банка, в котором обслуживается отправитель. Чтобы воспользоваться услугой, достаточно:

• обратиться к операционисту;
• подтвердить личность отправителя (потребуется паспорт);
• указать карту или счет-донор (с которых осуществляется отправка), номер карты получателя и сумму перевода;
• поставить подпись в документе на перечисление средств.

Метод работает как для внутренних транзакций, так и для межбанковских операций.

Онлайн сервисы МПС или банков

Удобным вариантом являются сервисы card2card платежей, которые предлагают как международные платежные системы, так и некоторые банки и компании. К примеру, такие сервисы действуют в Альфа-Банке и ВТБ 24.

Операции в большинстве случаев проводятся с использованием технологии 3DS (3D-Secure). Чтобы перевести средства указываются номер и реквизиты карты-отправителя (срок действия, CVV2/CVC2 – коды) и номер карты получателя. Для подтверждения операции на привязанный к карте мобильный номер приходит СМС с одноразовым кодом.

Следует отметить, что по всем перечисленным выше способам банки и организации, оказывающие услуги, устанавливают собственные комиссии и лимиты. Кроме того, банки, обслуживающие карты могут запретить использование некоторых направлений перевода или платежи определенными методами. Информацию о тарифах и ограничениях пользователь получает с подписанием договора с финансовой организацией и во время выполнения каждой организации.

Перевод с кошельков электронных платежных систем

Этот способ пополнения работает по тому же принципу, что и онлайн банковские переводы, только в качестве источника средств выступает кошелек платежной системы.

Перевод с кошелька Qiwi на банковские карты

Услуга предоставляется не всеми операторами. К примеру, в российских системах Qiwi и Яндекс.Деньги транзакции выполняются без проблем, а вот в Webmoney – запрещены (система вообще не поддерживает отправку на чужие карты, не только по номеру, но и с полным набором реквизитов).

Пополнение карты по номеру наличными средствами

Такой услугой можно воспользоваться только в точках, где осуществляется прием наличных. Наиболее популярные и надежные варианты – отправка через отделение банка или терминалы и банкоматы.

Последние должны осуществлять прием наличных (CashIn) и обеспечивать пользователю доступ к сервисам «Visa Платежи и переводы» или «MasterCard MoneySend». Сумма, которая предназначена для отправки вносится через купюроприемник.

В остальном, методика не отличается от порядка действий, выполняемых при отправке перевода в этих точках с пластиковых карт. Как правило, действуют для таких транзакций те же ограничения, а тарифы и комиссии определяются с учетом специфики работы с наличностью.

Как совершить перевод денег по номеру карты через Сбербанк

Современный человек все реже сталкивается с наличными деньгами. Даже для того, чтобы проводить какие-то личные расчеты (вернуть долг, дать в займы, рассчитаться за купленную в частном порядке вещь или безвозмездно помочь другу) сегодня не нужно снимать наличку с карты. Необходимую сумму проще сразу перевести на карточку получателя – для этого есть множество разных способов. Рассмотрим, какие из них предлагает своим клиентам Сбербанк и как совершить перевод по номеру карты.

Особенности совершения операции

Сбербанк, как и многие современные банковские организации, поддерживает систему переводов card2card. Технология позволяет перечислять средства с одной карточки на другую практически мгновенно. Причем, для совершения этой операции требуется минимум реквизитов получателя – всего лишь номер его платежной карты.

На самом деле, при совершении такой транзакции, денежные средства не списываются со счета отправителя, а просто блокируются на нем на определенный период. Также и на карточку получателя они зачисляются не сразу, а только после проведения банком плательщика процедуры списания. До этого адресат платежа пользуется «перечисленными» ему деньгами как бы в долг. Банк предоставляет ему нужную сумму на доверии. Но если плательщик отменит транзакцию, адресат перевода может уйти в технический овердрафт.

Что нужно клиенту Сбербанка, чтобы переводить деньги по технологии card2card:

1. Иметь дебетовую сберкарту (переводы с кредиток Сбербанк не поддерживает).
2. Знать полные реквизиты своей карточки – номер, срок действия и код безопасности.
3. Быть подключенным к Мобильному банку.
4. Убедиться, что карта поддерживает технологию 3DSecure.

Далее рассмотрим способы совершения транзакций card2card. С их помощью можно пересылать деньги между собственными платежными инструментами, совершать переводы в адрес других клиентов Сбербанка, сторонних банковских организаций.

Как переводить деньги через СМС

Самым простым способом перечисления средств на чужую карту, эмитированную Сбербанком, является СМС-команда. Выглядит она следующим образом:

• «Перевод» – кодовое слово;
• номер карты адресата;
• сумма перечисления;
• окончание номера карточки, с которой выводятся средства.

Для совершения транзакции необходимо создать сообщение в адрес служебного номера 900, в котором прописать все перечисленные выше параметры через пробел. Кстати, если к телефону плательщика привязана только одна сберкарта, номер карточки списания можно не указывать. Если же карт прикреплено несколько, стоит прописать эту часть команды. В противном случае банк спишет деньги с любой из прикрепленных карт, на которой обнаружит необходимую сумму.

Создав смску, ее направляют на номер 900. Далее следует дождаться ответного сообщения от банка – в нем указан код подтверждения. Этот код отправляют на служебный номер, и команда уходит в обработку.

Если необходимо перекинуть деньги между собственными карточками, следует использовать иную команду:

• «Перевод» – кодовое слово;
• окончание номерка карты списания (4 символа);
• окончание номера пластика зачисления (4 символа);
• сумма транзакции.

Работать с этой командой следует по тому же принципу, что и в предыдущем случае.

Другие способы совершить операцию по номеру телефона или карты

Помимо мобильного банкинга, у клиентов Сбербанка есть еще несколько способов, с помощью которых можно отправить деньги с одной платежной карты на другую. Рассмотрим наиболее популярные из них.

Сбербанк Онлайн

Физические лица, зарегистрированные в системе Сбербанк Онлайн, могут выполнять переводы card2card с помощью своего аккаунта. Для этого следует:

• авторизоваться в ЛК;
• перейти во вкладку основного меню, посвященную платежам и переводам;
• на новой странице, в зависимости от принадлежности карты получателя, выбрать тип перевода – на карту Сбербанка либо клиенту другого банка;
• в открывшемся платежном поручении ввести в соответствующее поле номер карты адресата денежных средств;
• указать номер карточки списания и ввести сумму операции;
• подтвердить перечисление денег СМС-кодом.

Мобильное приложение

Лица, которые пользуются приложением Сбербанка для телефона или любого другого мобильного гаджета, могут перекидывать средства с карты на карту с его помощью. Здесь схема действий будет несколько иной:

• авторизоваться в приложении;
• из списка банковских продуктов на главной странице выбрать карточку, с которой будет произведен платеж;
• перейти во вкладку «Операции»;
• выбрать раздел «Платеж или перевод»;
  
• установить тип перевода – клиенту Сбербанка или другой банковской организации;
  
• ввести номер пластика адресата и сумму;
  
• подтвердить транзакцию СМС-кодом.

Прочие способы

Если описанные выше варианты действий по каким-то причинам недоступны клиенту, он может перевести деньги между карточными счетами следующими способами:

• в банкомате или терминале – через раздел «Переводы и платежи»;
• на официальном сайте Сбербанка – с помощью подраздела «Подберите удобный вам перевод» раздела меню «Переводы и платежи»;
• через любой из офисов банка, предъявив операционисту паспорт и карту списания.

В любом случае для совершения транзакции потребуется только номер пластика получателя средств.

Сроки зачисления, лимиты и комиссии

Система переводов позволяет пересылать деньги между карточными счетами практически мгновенно. Это условие действует как для внутрибанковских операций, так и при пополнении карт сторонних эмитентов.

Зато размер комиссионных за пересылку средств и лимиты на объем перевода будут различаться, в зависимости от принадлежности карт плательщика и адресата. Узнать о них можно из таблицы ниже.

Как перевести деньги по номеру карты?

Переводы с карты на карту — самая популярная и востребованная банковская услуга на сегодняшний день. Миллионы россиян ежедневно переводят деньги по номеру карты знакомым, близким, родственникам и т.д.

Не секрет, что основными эмитентами банковских карт в России считаются Сбербанк и Тинькофф, поэтому рассмотрим процесс перевода на их примере, узнаем, как перевести деньги по номеру карты и по номеру счета. Чем отличаются эти два варианта, какой лучше выбрать?

Почему для перевода нужен только номер карты получателя?

Чтобы перевести деньги по номеру карты внутри одного банка, действительно нужно указать лишь 16-тизначный номер пластика. Многие банки в своих сервисах моментальных переводов также просят вписать лишь номер пластика без дополнительных реквизитов (ФИО получателя, БИК банка-эмитента и т.д.)

Дело в том, что каждая цифра номера карточки имеет свое определенное назначение. Например, первые 6 цифр номера пластика — это своеобразный идентификатор банка, который эмитировал пластик.

То есть, по первым 6-ти цифрам можно понять, какой банк выпустил карточку. Остальные цифры могут рассказать о типе карты, валюте, регионе выпуска и т.д.

Благодаря этому для перевода достаточно информации о номере карты.
Вы можете перевести деньги, воспользовавшись сервисом на нашем сайте

• Минимальная комиссия за перевод
• Быстрое поступление денег
• 100% безопасность ваших данных
• Можно отправить комментарии
• Только для карт с 3D Secure
• Принимаются карты

Как перевести деньги в Сбербанке по номеру карточки?

В интернет-банке Сбербанка можно перевести деньги по номеру карты клиенту Сбербанка, либо другой организации. В соответствии с этим нужно выбрать определенную вкладку в меню «Переводы и платежи» личного кабинета.

Если нужно отправить деньги на пластик, эмитированный сторонней организацией, то нужно кликнуть на вкладку «Переводы на карту в другом банке».

В новом окне появится форма, которую нужно заполнить. Здесь пользователь должен указать номер карточки получателя, выбрать счет, с которого спишутся средства, указать сумму перевода на карту.

Далее откроется платежное поручение со всеми заданными параметрами. Здесь же можно увидеть комиссию за межбанковский перевод по номеру карты. Комиссия за такую услугу составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.

Если данные введены верно, нажимаем кнопку «Подтвердить» и вводим одноразовый 5-тизначный код, который поступит на телефон в виде SMS-сообщения. После этого деньги будут отправлены незамедлительно.

Однако скорость зачисления средств при межбанковском переводе зависит от платежной системы.

Например, при переводе на карты VISA зачисление будет моментальным, на Мастеркард — варьируется от нескольких минут до 3-5 дней, на Маэстро — от 1 дня.

Как перевести деньги по номеру карты в Тинькофф?

Чтобы перевести деньги по номеру карты в интернет-банке Тинькофф, достаточно указать номер пластика получателя и сумму перевода, а также выбрать карту для списания денежных средств.

Перевод по номеру карты другому клиенту Тинькофф Банка будет бесплатным. Также не будет взиматься комиссия при переводе с дебетовой карты Тинькофф Банка на пластик сторонних организаций, если сумма переводов за расчетный период не превысит 20000 руб.
Если же владелец карты совершит переводы за расчетный период на сумму свыше 20 тыс. руб., то комиссия составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

Можно ли перевести деньги по номеру счета карты? Сколько ждать зачисления?

Межбанковские и внутрибанковские переводы по номеру счета — одна из самых популярных некогда банковских операций. Перевод по номеру счета — самый первый перевод, который предложили в свое время банки.

Чтобы перевести деньги по номеру счета карты, нужно знать не только сам номер счета, но и реквизиты банка-получателя, эмитировавшего пластик.

Узнать номер счета карты можно несколькими способами:

• Позвонить на горячую линию банка-эмитента карты, представиться, сообщить контрольную информаций, пройти идентификацию и попросить, чтобы консультант сообщил номер счета карты
• В интернет-банкинге
• В отделении банка
• В документах, которые были выданы при получении пластика
• В мобильном приложении

Реквизиты банка, необходимые для осуществления перевода (БИК, ИНН, корр.счет, полное наименование организации и т.д.) всегда есть на официальном сайте банка в интернете. Часто подобная информация дублируется в документах. Ее также можно посмотреть в интернет-банке, либо уточнить в контакт-центре.

Давайте на примере интернет-банкинга Сбербанка узнаем, как сделать перевод по номеру счета карты.

Для этого в разделе «Переводы и платежи» нужно нажать кнопку «Перевод частному лицу в другой банк по реквизитам».

Следом откроется форма. Ее необходимо заполнить. Здесь придется указать номер счета карты получателя (20-25 цифр), ФИО, реквизиты банка получателя. Удобно, что переписывать все реквизиты не нужно, достаточно выбрать банк из ниспадающего списка или ввести БИК, тогда остальные поля заполнятся автоматически.

Далее нужно выбрать счет или карту, с которой планируется перевод, сумму в рублях и назначение платежа. Последнее поле обязательно нужно заполнить.

Примерное время зачисления средств на счет составит 1-3 рабочих дня.

В отличие от переводов с карты на карту, длительность зачисления средств при переводе по номеру счета значительно дольше.

Примерный срок транзакции варьируется от 1 до 5 рабочих (будних) дней. Немало зависит от времени и дня недели, когда были отправлены деньги.

Например, если средства были отправлены утром с понедельника по среду, то с большей долей вероятности они зачислятся в течение следующего рабочего дня.

Если же денежные средства были отправлены вечером четверга или пятницы, ждать их зачисления раньше понедельника не стоит.

Инструкция по переводу денег по номеру карты

В наше время пластиковые карты есть практически у всех. На них мы получаем зарплаты, пенсии и социальные выплаты, при помощи пластика расплачиваемся в магазинах за покупки, а также отправляем и принимаем денежные переводы.

Перечисления денежных средств на карту – одна из самых популярных банковских услуг на сегодняшний день. Ежедневно миллионы российский жителей перекидывают наличные со своего пластика на карты друзей и близких. О том, какие существуют способы переводов, как их производить быстро, правильно, и с наименьшей комиссией, поговорим далее в статье.

Способы перевода денег по номеру карты

В большинстве случаев для того, чтобы перекинуть деньги с карты на карту, необходимо знать всего лишь один реквизит пластика – это его 16-тизначный номер.

Почти все финансовые организации при осуществлении внутренних переводов, кроме номера, карты, не требуют других данных получателя. Однако, если перечисление осуществляется на продукт стороннего банка, от клиента могут затребовать и другие дополнительные сведения – ФИО адресата, срок действия карты, БИК банка-эмитента и т.д.).

Для перевода денег с карты на карточку существует несколько способов:

• через банкомат либо терминал соответствующей финансовой структуры;
• при помощи оператора в ближайшем офисе банка;
• используя приложение на смартфоне «Мобильный банк» (необходима предварительная активация, для этого нужно посетить отделение банка и получить логин и пароль);
• через интернет в онлайн режиме;
• воспользовавшись различными ресурсами электронных переводов (к примеру, Яндекс Деньги, Киви и т.д.).

Основные из данных способов изучим детальнее.

Через банкомат

При отправке денег на карточку по номеру через банкомат воспользуйтесь такой поэтапной инструкцией:

• Подойдите к ближайшему банкомату, позволяющему производить подобные операции.
• Вставьте свой пластик в отсек для приема карт и введите пин-код.
• Из появившегося на экране меню выберите пункт «Перевод другому лицу».
• Введите реквизиты (16-тизначный номер) продукта получателя.
• Укажите сумму перебрасываемых средств.
• Проверьте правильность всех указанных данных и кликните опцию «Выполнить».

По завершении операции не забудьте забрать свою кредитку и выданный чек. Также учтите, что при совершении транзакции данным способом с вас будет удержан определенный процент за услугу (о комиссии читайте ниже в публикации).

Через личный кабинет

Если у вас нет желания носится по городу в поисках банкомата и постоянно сверяться с записанными на бумажке реквизитами адресата, тогда выберите более комфортный способ перевода средств – через интернет в своем личном кабинете. Для этого откройте в браузере официальный сайт своей банковской организации (к примеру Сбербанк или ВТБ банк), а далее действуйте так:

• Авторизуйтесь на ресурсе под своими логином и паролем.
• Пройдите в личный кабинет (опция «Личный кабинет» обычно находится в верхнем правом углу на главной странице сайта вашей компании).
• В контекстном меню выберите пункт «Переводы по реквизитам».
• Далее заполните пустые поля, внеся в них все необходимые сведения – номер пластика получателя, его ФИО, сумму перечисления.
• Подтвердите операцию кодом из смс, которое вы получите на свой мобильник.

На ресурсах некоторых компаний интерфейс личного кабинета может немного отличаться, но если вы будете следовать логическим подсказкам, легко разберетесь с процессом проведения данной транзакции.

Инструкция, перевода с карты ВТБ на карту Сбербанка здесь:

Через телефон

Еще одним удобным способом переброски наличных между пластиковой продукцией является использование телефона. Для того, чтобы отправлять средства через смартфон, применяя специальные смс-команды, у вас должна быть заранее активирована услуга Мобильного банка (сделать это можно при личном посещении офиса финансового учреждения). К примеру, о том, как подключить Мобильный банк Сбербанк читайте здесь:

Рассмотрим пошаговую инструкцию перевода финансов по номеру кредитки на примере Мобильного банкинга от Сбербанка России:

• откройте на сотовом раздел «Сообщения»;
• наберите текст такого содержания: Перевод_номер пластика_сумма (через пробелы);
• отправьте данное смс на короткий сервисный номер 900;
• подтвердите операцию, действуя по ответным подсказкам.

Если вы желаете забросить финансы с продукта Сбербанка на кредитки таких компаний, как ВТБ 24, Россельхозбанк, Альфа банк или Тинькофф, тогда вам поможет специальное мобильное приложение «Интернет банкинг» (чтобы активировать его также необходимо лично посетить Сбербанк). Алгоритм действий при таком перечислении следующий:

• Откройте приложение на свое сотовом;
• Пройдите процедуру авторизации;
• В меню выберите опцию «Перечисление наличных»;
• Далее кликните «Внешний перевод».
• В появившемся подменю нажмите на пункт «Отправление денег на пластик иного банка».
• Введите все требуемые данные адресата.
• Кликните на опцию «Завершить».

Далее рассмотрим процент комиссионного сбора за перечисленные типы транзакций.